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用即时可用的现金余额赚取利息1

客户可就其已结算现金正余额获得利息。您可赚取的金额取决于您适用的混合年利率。混合年利率将对您账户内未投资的现金应用,而低于特定金额的现金无法获得利息。

利率和阶梯

适用的利率取决于:

  1. 您账户的现金余额;
  2. 您账户的总价值(也称为您账户的净资产价值或NAV) ;
  3. 您未投资现金所属的货币。

例如,净资产价值大于10万美元(或等值的其它币种)的客户1万美元以上的现金余额可获得4.33%的年利率。

净资产价值小于10万美元(或等值的其它币种)的客户将获得低一点的年利率。您的净资产价值越接近10万美元,该利率越高。未投资现金余额的前1万美元(或等值的其它币种)没有利息。这意味着支付给您的总利息将应用混合利率,即1万美元以下的现金余额和以上部分适用的利率的综合值。演示请见下方表格中的例子。要获得更准确的预测,请使用下方提供的计算器。

所有账户类型都可赚取利息。多个盈透账户的余额不能合并。虽然多个币种的净资产价值会合并计算,但利息是针对单个币种分开计算的。每个币种都适用1万美元(或等值的其它币种)的门槛,低于该门槛的部分无利息。

美元余额举例

基于对1万美元以上的美元现金余额支付4.33%利率的NAV调整混合年利率:

4.33% 支付的混合年利率(美元)
账户现金余额(美元) NAV 5万 NAV 9万 NAV > 10万
100万 #
100,000 #
50,000 # # #
25,000 # # #
0 - 10,000 0% 0% 0%

利率计算器

请使用下方的利率计算器来计算不同资产净值、现金余额和货币的估值。

预计对正(现金)余额支付的利息
输入现金余额
输入净资产价值

您的经纪商支付给您多少利息?

美元利率比较(举例)

情境 盈透证券 Bank of America Citi E-Trade JP Morgan Schwab Wells Fargo
净资产价值 = $20,000
现金 = $5,000
0.000%* 0.010% 0.030% 0.010% 0.020% 0.200% 0.260%
净资产价值 = $80,000
现金 = $20,000
1.732%* 0.010% 0.030% 0.010% 0.020% 0.200% 0.260%
净资产价值 = $320,000
现金 = $80,000
3.789%* 0.010% 0.060% 0.010% 0.020% 0.200% 0.260%

* 账户大宗商品分区持有的现金不能获得利息。利率可能会发生变化。

利率截至2024年10月3日。资料来源:bankofamerica.com, citi.com, us.etrade.com, jpmorgan.com, schwab.com, wellsfargoadvisors.com
显示的利率基于客户身处康涅狄格州格林威治(Greenwich, CT)且为标准经纪账户或银行余额的情况。利率视客户所在地不同而不同。

盈透证券有限公司(Interactive Brokers LLC)是一家美国的经纪商/自营交易商,不是银行,因此盈透证券的账户不受美国联邦存款保险公司(FDIC)保护,而是受美国证券投资者保护公司(SIPC)保险覆盖。有关SIPC保障的额外信息,请访问www.sipc.org

净资产价值超过10万美元账户的全球利率

  • 盈透证券以包括美元在内的多种全球货币支付客户账户中未投资现金余额的利息。以美元为例,如果您账户中的净资产价值小于10万美元(或等值的其它币种),您将获得低一点的年利率。要获得更准确的估算,请选择您感兴趣的货币并使用下方提供的计算器进行计算。
  • 盈透证券可自行决定随时对该利率进行调整。我们将尽最大努力及时公布最新利率。
  • 对于持有负年利率(APR)货币并持有该货币借贷余额的账户,负利率将适用于余额至少为5万美元(或等值其他货币)的账户,对于较小的借贷余额将不会被收取负利率。

BM = IBKR基准利率。更多信息,请参见IBKR基准利率页面。

货币 阶梯 支付的利率
美元 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 4.330% (BM - 0.5%)
阿联酋迪拉姆 0 ≤ 35,000 0%
> 35,000 3.976% (BM - 0.75%)
澳元 0 ≤ 15,000 0%
15,000 ≤ 150,000 4.029% (BM - 0.5%)
> 150,000 4.279% (BM - 0.25%)
加元 0 ≤ 13,000 0%
> 13,000 3.144% (BM - 0.5%)
瑞士法郎 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 0.231% (BM - 0.5%)
离岸人民币 0 ≤ 70,000 0%
> 70,000 0.50%
捷克克朗 0 ≤ 250,000 0%
> 250,000 2.183% (BM - 2%)
丹麦克朗 0 ≤ 75,000 0%
> 75,000 2.307% (BM - 0.5%)
欧元 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 2.639% (BM - 0.5%)
英镑 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 4.452% (BM - 0.5%)
港币 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 2% 2,3
匈牙利福林 0 ≤ 3,500,000 0%
> 3,500,000 3.325% (BM - 3%)
以色列谢克尔 全部 0%
印度卢比 全部 0%
日元 0 ≤ 5,000,000 0%
> 5,000,000 -0.169% (BM - 0.25%)
韩元 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 1.750% (BM - 1.5%)
墨西哥元 0 ≤ 200,000 0%
> 200,000 6.639% (BM - 4%)
挪威克朗 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 2.392% (BM - 2%)
新西兰元 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 1.579% (BM - 2.5%)
波兰兹罗提 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 3.807% (BM - 2%)
卢布* 0 ≤ 750,000 - 11.00%
> 750,000 - 11.00%
沙特里亚尔 0 ≤ 35,000 0%
> 35,000 4.302% (BM - 0.75%)
瑞典克朗 0 ≤ 110,000 0%
> 110,000 2.653% (BM - 0.5%)
新加坡元 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 2.183% (BM - 1%)
土耳其里拉 0 ≤ 250,000 0%
> 250,000 5%
南非兰特 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 6.767% (BM - 1%)

注:

  • 受俄罗斯实施的限制,目前IBKR客户无法在莫斯科证券交易所开仓或平仓。
  • 自2022年7月28日起,视开立账户的实体不同,账户中的所有卢布多头或空头余额都将自动兑换为美元或欧元。更多信息,请访问我们的知识库
  • 自2024年6月21日起,我们不再接收莫斯科交易所上市证券或含有莫斯科交易所上市成分的证券的价格数据。

更多信息

利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于等级的混合利率计算利息。利息计算所依据的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。

对于日元或俄罗斯卢布余额,IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币,如有效利率小于零,则对其余额支付的利息为0。

客户如同时持有大额的多头和空头现金余额,则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益,该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。

符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目,授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言,此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。

外汇掉期是这样一种交易策略:为某个起息日(通常为交易日期的后一天,外汇行话叫“明日”或“TOM”)发起一笔货币交易,然后在起息日的后一天(通常为交易日期 + 2天或“NEXT”)执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场,也称“外汇展期”,是一个非常高效的利率市场。符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场,每个币种通过可获得2-10个基点的价差,而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。

该策略是一种高级投资策略,只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国,投资者必须为合格合约参与者(ECP)方可参加该项目。

更多信息请联系我们的掉期服务台:FXSwaps@IBKR.com,或参见我们的常见问题解答 or 知识库.

有关利率的常见问题解答


披露

  1. 净资产价值达10万美元(或等值)或更高净资产价值的账户将以完整的利率计息。净资产低于10万美元(或等值)的账户将根据账户净资产规模按比例应用利率来计息。1万美元以内的现金无利息。请注意,只有证券账户部分持有的已结算现金正余额可获得利息,商品账户部分的现金无法获得利息。
  2. 港币之基准参考利率只适用于保证金贷款。
  3. 对于盈透证券(香港)有限公司的客户,我们为港币结余支付的利息所采用的港币基准利率是基于第三方的基准参考利率及银行存款利率,并以2.00%为上限。

  • IBKR可自行决定随时对该等利率进行调整。虽然IBKR尽最大努力发布利率,但由于需要时间来获取信息,因此发布的利率通常会反映前一个工作日的现行利率。请注意,应收或应付利息将参考现行利率而非公布利率决定。利率也可能因具体计划或方案不同而有所差异。存在限制。所公布利率适用于IBKR的直接客户。通过其他经纪商介绍的客戶在选择客户的介绍经纪商时可能会收到不同金额的利息(或无利息)。有关适用于其账户的利率,客户应联系其介绍经纪商。
  • 引用的日期和时间基于美国东部时间夏令时(EDT)或适用的美国东部时间标准时(EST)
  • 客户可就其已结算现金正余额获得利息。如果您在账户获批之前入金,您账户里的现金在账户开好前就可以开始赚取利息了。如果最后开户申请被拒,我们会将存款退给申请人,但利息不会退还。